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从“十二五”规划看中国融资租赁业的发展前景
发布时间:2011-03-18   来源:-
  在经历了全球金融危机的洗礼之后,制约中国发展的一些深层次问题已得到了应有的重视。与以往相比,中国的“十二五”规划具有更高的立足点和更有实效的行动方针,而中国的经济也将得到更持续、更健康的发展。从而,更广阔的市场将呈现在人们面前,无论是宏观层面还是微观层面都将变得更为丰富、更为和谐。因此,2011年在某种程度上可被视为中国经济转型的发端之年。这一年,也将成为中国经济再上一层楼的上升点。
  “十二五”规划
  中国经济的“上升点”
  作为“十二五”规划的开局之年,2011年无疑对中国的发展有着不同寻常的意义,也注定将成为中国历史上极不平凡的一年。在经受过金融危机的洗礼之后,这个经历了三十年改革开放的世界第二大经济体已基本完成了对其经济和社会发展问题的全方位检视。与此相应,其未来发展战略也已逐步变得清晰和明确。
  综观“十二五”规划,其战略在整体上可以归纳为两个方面:一、经济发展方式的转变与以往相比,中国的经济发展将更加注重整体协调性。同时,产业升级及产业结构的调整也将成为未来中国经济建设的主基调。二、社会利益分配结构的调整在2011年的两会期间,民生问题已成为全社会普遍关注的热点。
  无论是经济发展方式的转变还是对社会利益分配结构的调整都指向了一个根本目标为中国进一步崛起提供更为广阔的空间。经济发展方式的转变不仅将使中国经济在未来的市场中更有竞争力,同时产业升级本身也将产生出巨大的设备需求空间;在世界经济尚未完全复苏的情况下,中国依靠产业升级与内部建设的提速将在很长的一个时期内获得巨大而稳定的成长空间。诸如保障房建设、医疗改革、教育改革、基础公共服务设施建设、高新技术产业、装备制造业、环保产业、文化产业等方面的措施,都为今后一段时期内的经济增长提供了清晰可见的发展路径。而社会分配结构的调整将使得人们有更好的条件和意愿进行消费与投资。
  综上所述,在经历了全球金融危机的洗礼之后,制约中国发展的一些深层次问题已得到了应有的重视。与以往相比,中国的“十二五”规划具有更高的立足点和更有实效的行动方针,而中国的经济也将得到更持续、更健康的发展。从而,更广阔的市场将呈现在人们面前,无论是宏观层面还是微观层面都将变得更为丰富、更为和谐。因此,2011年在某种程度上可被视为中国经济转型的发端之年。这一年,也将成为中国经济再上一层楼的上升点。
  融资租赁
  金融创新的前沿阵地
  现代融资租赁业产生于20世纪50年代的美国,其后由于其本身所具备的诸多先天优势,在世界各地获得了快速发展。目前,融资租赁在欧美发达国家已成为仅次于银行贷款的第二大融资方式,每年全球交易规模已超过7000亿美元。
  再观中国,自上世纪80年代初诞生至今,中国融资租赁业已拥有超过30年的经营历史。截至目前,融资租赁已在航空、医疗、印刷、工业装备、船舶、教育、建设等领域成为主流融资方式,并已助推相关行业持续、快速的发展。过去三年,中国融资租赁业的复合增长率超过了50%,其增速在金融行业中处于领先地位。面向未来,作为一种创新金融服务,中国融资租赁业仍是中国大陆版图上的“朝阳产业”,未来发展空间巨大,表现在以下几个方面:
  首先,在“十二五”规划的蓝图框架下,中国融资租赁业所依附的“土壤”—中国GDP在未来五年仍将保持较快增长。而进一步分析中国的GDP结构,可以看出,第二产业,即制造业,约占GDP的一半。这样的产业结构使以设备为依托和载体的融资租赁的经营方法有了生存和发展的基础。
  其次,随着“十二五”规划的逐年实施,中国城市化、工业化步伐的大力推进,传统行业的产业升级,新兴行业和装备制造业的快速发展,民生工程如保障房建设、中西部基础设施建设、以及“医改”、“教改”的稳步落实,与此相关的固定资产和新增设备的投资需求将持续增长。这也为融资租赁行业的发展带来了极大的发展机遇。
  而且,中国的融资租赁业,虽经过数年的快速发展,已初具规模,但与西方成熟国家的交易规模和租赁渗透率相比,仍相去甚远。根据世界租赁年鉴2011统计,中国2009年的融资租赁交易规模为410亿美元,而市场渗透率仅为3.1%,不仅与美国(17%)、德国(13.9%)等发达国家相差甚远;甚至与同为“金砖四国”的巴西(23%)也不可比拟。从而可以看见,西方主要发达国家融资租赁业的今天将是中国融资租赁业的未来。
  此外,中国金融资源的配置是不均衡的。举例来说,中国中小企业贡献了中国60%的GDP,而传统的银行贷款只有37%的配给。这种资源配置的不平衡将为融资租赁业的发展带来巨大的中小企业融资需求。而且,自去年以来,国务院及其下属各部委多次发文强调了非银行金融机构发展的重要性,强调了发展中小企业融资服务的重要性。因此,融资租赁在中小企业融资领域的发展也符合国家的政策导向。
  综上,快速增长的中国经济,以制造业为主的产业结构,远未成熟的融资租赁以及潜力巨大的中小企业资金需求等将共同为融资租赁业的发展构筑起良好的外围需求环境。
  融资租赁公司
  产业与金融结合的最佳纽带
  从行业微观的运营主体来看,历经30多年的发展,截至2010年底,中国已有超过200家的融资租赁公司。按股东背景,可以分为三类:
  第一类是主要股东为银行的银行系租赁公司,以国银租赁、工银租赁等为代表,其特点是对大股东银行的依赖性较强,业务项目来源于股东银行内部推荐,客户定位于国有大中型企业,业务集中于飞机、基础设施等大资产、低收益的大型设备领域,业务类型分布于以回租赁为主。
  第二类是主要股东为设备制造厂商的厂商系租赁公司,以中联重科租赁、西门子租赁、卡特彼勒租赁等为代表,其客户绝大部分集中于设备厂商的自有客户,租赁物件一般为厂商自身设备,以直租赁交易结构为主。
  第三类是主要股东既非银行也非厂商的独立第三方租赁公司,以远东宏信、华融租赁为代表,他们为客户提供包括直租赁、回租赁等在内的、量身定制的金融及财务解决方案,满足客户的多元化、差异化的服务需求。其业务本质是以设备为载体提供融资服务,是金融资本和产业资本在市场上相互渗透与结合的产物。
  因而,区别于传统的金融服务机构,融资租赁公司的真正使命是成为将产业和金融结合的最佳纽带。这种独特的商业模式不仅仅代表了整个中国融资租赁业的发展趋势,同时也代表了中国创新金融服务的前进方向;即,谁能成为产业和金融结合的最佳实践,谁就将成为整个融资租赁业的领路人、也将成为中国创新金融服务业的先行者。
  近年来,凭借着这种商业模式的先行实践,中国已涌现出一批以融资租赁为基础性业务的创新金融服务商。他们领先的商业模式推动了中国融资租赁业的发展,也引领了中国融资租赁业未来发展的方向。
  面向未来,在“十二五”规划的指引下,在下一个五年的战略区间内,伴随着中国经济增长方式的转变和经济结构的转型,在工业装备、建设、印刷、航运、医疗、教育、航空等行业将产生庞大的设备融资需求,而中小企业将日益成为国民经济发展的中流砥柱,这些都为中国融资租赁业提供了良好的发展机遇和巨大的市场空间。因此,在未来相当长一段时间内,中国融资租赁业将持续高速发展,践行成为产业和金融结合的最佳纽带,并对国民经济各行业的发展和“十二五”规划的实现起重要的助推作用。
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